17. Kasa i środki w Banku Centralnym
| Środki pieniężne i ich ekwiwalenty | 31.12.2021 | 31.12.2020 |
|---|---|---|
| Gotówka i pozostałe środki | 3 049 607 | 3 403 704 |
| Rachunek w NBP | 1 582 153 | 18 176 |
| Środki pieniężne i ich ekwiwalenty brutto | 4 631 760 | 3 421 880 |
| Odpisy aktualizujące z tytułu utraty wartości | (283) | (3) |
| Razem środki pieniężne i ich ekwiwalenty netto | 4 631 477 | 3 421 877 |
| Zmiana stanu odpisów aktualizujących z tytułu utraty wartości | 12 miesięcy do 31.12.2021 |
12 miesięcy do 31.12.2020 |
|---|---|---|
| Saldo na początek okresu | (3) | (374) |
| Zwiększenia z tytułu utworzenia i nabycia | (3 067) | (1 576) |
| Zmniejszenia z tytułu zaprzestania ujmowania | 3 120 | 1 491 |
| Zmiany wynikające ze zmiany ryzyka kredytowego (netto) | (333) | 456 |
| Saldo na koniec okresu | (283) | (3) |
Grupa może wykorzystywać w ciągu dnia środki na rachunkach rezerwy obowiązkowej do bieżących rozliczeń pieniężnych na podstawie dyspozycji złożonej do Narodowego Banku Polskiego, musi jednak zapewnić utrzymanie średniego miesięcznego salda na tym rachunku w odpowiedniej wysokości wynikającej z deklaracji rezerwy obowiązkowej.
Środki na rachunku rezerwy obowiązkowej są oprocentowane. Na dzień 31 grudnia 2021 r. oprocentowanie środków na rachunku rezerwy obowiązkowej wynosiło 1,75% (31.12.2020 r.: 0,1%).
Saldo kasy i środków w Banku Centralnym zawiera rezerwę obowiązkową utrzymywaną na rachunku w NBP. Podstawowa stopa rezerwy obowiązkowej na 31.12.2021 r. wynosiła 2% (na 31.12.20 r. wynosiła 0,5%). Rezerwa deklarowana do utrzymania od 31 grudnia 2021 r. wynosiła 2 079 746 tys. zł (od 31 grudnia 2020 r. 484 302 tys. zł).