Organy Banku

Zadaniem Komitetu Audytu jest wspieranie Rady Nadzorczej w zakresie monitorowania rzetelności informacji finansowych, monitorowania skuteczności systemu kontroli wewnętrznej, monitorowania wykonywania czynności rewizji finansowej oraz zapewnienia skuteczności funkcji audytu wewnętrznego Banku, w tym poprzez wykonywanie czynności nadzorczych nad działalnością Pionu Audytu Wewnętrznego, zapewnienia przepływu informacji i dobrej współpracy pomiędzy audytorem zewnętrznym (biegłym rewidentem), audytem wewnętrznym i Radą Nadzorczą oraz sporządzania sprawozdania rocznego z działalności Komitetu uwzględniającego ocenę ryzyka obszarów będących przedmiotem nadzoru Komitetu oraz podjętych działań i ich efektów.

Posiedzenia Komitetu odbywają się w zależności od potrzeb wynikających z pełnionych zadań, w tym każdorazowo przed publikacją wyników i raportów finansowych Banku, nie rzadziej jednak niż cztery razy w roku. W 2019 r. odbyło się 6 posiedzeń Komitetu oraz 5 głosowań w trybie obiegowym/pisemnym.

W skład Komitetu wchodzi przynajmniej trzech członków Rady, w tym dwaj członkowie niezależni Rady Nadzorczej.

Zgodnie ze swoimi kompetencjami, w 2019 r. Komitet zapoznał się m.in. ze sprawozdaniami finansowymi Banku i Grupy Kapitałowej Banku za 2018 r., sprawozdaniami za I i III kwartał 2019 r., sprawozdaniem za I półroczne 2019 r., planami działań Pionu Audytu Wewnętrznego oraz Pionu Monitoringu Zgodności, informacjami na temat rekomendacji monitorowanych oraz realizacji zaleceń Komisji Nadzoru Finansowego, raportami z działań Pionu Audytu Wewnętrznego oraz raportami z działalności Pionu Monitoringu Zgodności, sprawozdaniami z wykonywania funkcji audytu i compliance w Biurze Maklerskim oraz sprawozdaniem z wykonania funkcji zgodności w Działalności Powierniczej, a także raportami dotyczącymi oceny efektywności mechanizmów i procesów kontroli wewnętrznej. Komitet zaakceptował Zasady postępowania w zakresie ujawniania i wymiany informacji pomiędzy KNF, firmą audytorską, kluczowym biegłym rewidentem a komórką zgodności oraz innymi komórkami odpowiedzialnymi za mechanizmy kontrolne w ramach systemu kontroli wewnętrznej w BNP Paribas Bank Polska S.A.

Ponadto, Komitet Audytu zaakceptował audytowe oraz nieaudytowe (tj. np. doradztwo podatkowe, księgowe) usługi świadczone na rzecz Banku przez podmiot uprawniony do badania sprawozdań finansowych, monitorował przestrzeganie zasady niezależności i obiektywizmu biegłego rewidenta i podmiotu uprawnionego do badania sprawozdań finansowych oraz nadzorował prace wykonywane przez biegłych rewidentów.

Jednocześnie w 2019 r. Komitet Audytu, działając na podstawie zapisów Polityki wyboru firmy audytorskiej sprawował nadzór nad wyborem biegłego rewidenta do przeprowadzania badania sprawozdania finansowego Banku oraz Grupy Kapitałowej Banku na lata 2020-2021.

Zadaniem Komitetu ds. Ryzyka jest wspieranie Rady Nadzorczej w pełnieniu przez nią obowiązków nadzorczych w obszarze zarządzania ryzykiem, a w szczególności: opiniowanie całościowej bieżącej i przyszłej gotowości Banku do podejmowania ryzyka, opiniowanie opracowanej przez Zarząd Banku strategii zarządzania ryzykiem w działalności Banku oraz przedkładanych przez Zarząd informacji dotyczących realizacji tej strategii, wspieranie Rady Nadzorczej w nadzorowaniu wdrażania strategii zarządzania ryzykiem w działalności Banku przez kadrę kierowniczą wyższego szczebla, weryfikacja, czy ceny pasywów i aktywów oferowanych klientom w pełni uwzględniają model biznesowy Banku i jego strategię w zakresie ryzyka, a w przypadku gdy ceny te nie odzwierciedlają w odpowiedni sposób rodzajów ryzyka zgodnie z tym modelem i tą strategią, przedstawianie Zarządowi Banku propozycji mających na celu zapewnienie adekwatności cen pasywów i aktywów do tych rodzajów ryzyka.

Komitet składa się z co najmniej trzech członków powoływanych spośród członków Rady Nadzorczej.

Komitet odbywa posiedzenia tak często, jak to jest potrzebne do skutecznego wypełniania swojej misji, jednakże nie rzadziej niż raz na pół roku, w terminach ustalonych uprzednio przez Przewodniczącego.

W 2019 r. odbyły się 4 posiedzenia Komitetu ds. Ryzyka.

Wypełniając swoje zadania w 2019 r. Komitet omawiał m.in.: dashboard ryzyka kredytowego i operacyjnego, dashboard ryzyka ALMT wraz z informacją nt. ryzyka rynkowego, płynności i kontrahenta oraz wymogów kapitałowych, zmiany do Strategii zarządzania ryzykiem w Banku i Strategii ryzyka operacyjnego, aktualizację Awaryjnego Planu Kapitałowego Banku i apetytu na ryzyko w Banku, zmiany do Metodyki procesu oceny adekwatności kapitału wewnętrznego. Omawiał Raport mapowania ryzyka operacyjnego oraz zatwierdził poziom tolerancji na ryzyko modeli, dokonał przeglądu procesu szacowania kapitału wewnętrznego Banku (ICAAP) oraz przeglądu procesu ILAAP w Banku, omawiał Raporty ryzyka prawnego, Strategię NPL Banku, zagadnienia dotyczące ryzyka outsourcingu.

Zadaniem Komitetu ds. Zasobów Ludzkich i Wynagrodzeń Banku jest wspieranie Rady Nadzorczej w pełnieniu przez nią obowiązków nadzorczych w obszarze zarządzania zasobami ludzkimi poprzez monitorowanie i nadzór kluczowych procesów, w szczególności: planów sukcesji, rozwoju zawodowego pracowników, polityki wynagradzania.

Komitet składa się z co najmniej trzech członków powoływanych spośród członków Rady Nadzorczej.

Komitet odbywa posiedzenia tak często jak to jest potrzebne do skutecznego wypełniania swojej misji, ale nie rzadziej niż raz na pół roku.

W 2019 r. Komitet ds. Zasobów Ludzkich i Wynagrodzeń odbył 4 posiedzenia, na których m. in. omówił zmiany w składzie Zarządu oraz zmiany warunków wynagrodzenia Członków Zarządu Banku, zmiany w Regulaminie przypisywania i wypłaty składników wynagrodzenia zmiennego członkom Zarządu BNP Paribas Bank Polska S.A. Komitet dokonał oceny poziomu realizacji celów przez Członków Zarządu Banku w roku poprzednim oraz omówił propozycję celów do osiągnięcia przez Członków Zarządu Banku w 2019 r. Ponadto omawiał kwestie dotyczące ustalenia kwoty bazowej wynagrodzenia zmiennego Członków Zarządu za 2018 r., potwierdzenia wypłat części odroczonych za lata poprzednie, przyznanie długoterminowej nagrody motywacyjnej oraz rozliczenia programu Success Fee związanego z realizacją zadań w ramach procesu transformacji w 2018 r.

Zadaniem Komitetu ds. Nominacji jest wspieranie Rady Nadzorczej w pełnieniu przez nią obowiązków w zakresie oceny kwalifikacji kandydatów na członków Zarządu Banku a także kandydatów na członków Rady Nadzorczej, określaniu zakresu obowiązków dla kandydata do Zarządu Banku, a także wymagań w zakresie wiedzy i kompetencji oraz przewidywanego zaangażowania pod względem poświęconego czasu, niezbędnych do pełnienia funkcji; dokonywanie okresowej oceny, co najmniej raz roku, struktury, wielkości, składu i skuteczności działania Zarządu Banku oraz rekomendowanie zmian w tym zakresie Radzie Nadzorczej.

Komitet składa się z co najmniej trzech członków powoływanych spośród członków Rady Nadzorczej, posiadających odpowiednią wiedzę oraz odpowiednie kompetencje i doświadczenie w zakresie działalności Banku, aby móc właściwie ocenić skład Zarządu/Rady Nadzorczej, w tym rekomendowanych kandydatów na wolne stanowiska w Zarządzie/Radzie Nadzorczej.

Komitet odbywa posiedzenia tak często, jak to jest potrzebne do skutecznego wypełniania swojej misji, w terminach ustalonych uprzednio przez Przewodniczącego.

W 2019 r. odbyły się 4 posiedzenia Komitetu na których m.in. omówiono zmiany do Polityki oceny adekwatności członków Rady Nadzorczej, członków Zarządu Banku i osób pełniących najważniejsze funkcje w BNP Paribas Bank Polska S.A. Ponadto dokonano oceny adekwatności kandydatów na członka Rady Nadzorczej i wiceprezesa Zarządu Banku oraz dokonano okresowej oceny adekwatności indywidualnej i zbiorowej Członków Rady Nadzorczej oraz Członków Zarządu.